ЦБ успокаивает, что это не создаст проблем гражданам, желающим купить или продать чуть более $200.
Новые правила обмена валюты на сумму свыше 15 000 руб. (чуть более $200 по официальному курсу ЦБ на субботу) начали действовать в России с воскресенья, 27 декабря. Для таких операций физическим лицам придется предоставлять не только паспорт, но и другие анкетные данные, то есть операции по обмену валюты будут проводиться по полной, а не упрощенной идентификации клиента.
С 28 декабря операции по обмену валюты будут проводиться по полной, а не упрощенной идентификации клиента.
24 декабря Центральный банк России издал положение «Об идентификации кредитными организациями клиентов… в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем». Документ был принят в связи с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В этом нормативном акте появились новеллы, согласно которым операции по приобретению или продаже валюты больше не могут проводиться по упрощенной идентификации.
«Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами», — сообщал Центробанк. «В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица», — подчеркивал регулятор.
Таким образом, это не означает, что физическое лицо должно самостоятельно оформлять свои идентификационные данные — заполнять анкеты и опросные листы, отмечал ЦБ.
До сего дня физические лица, желавшие обменять валюту на сумму свыше 15 000 руб., могли это сделать, предоставив лишь собственный паспорт.
Источник: Ведомости
